独立系ファイナンシャルプランナー– tag –

今回は学生のアルバイト年収の壁についてご紹介します。 2025年より19歳以上23歳未満の親族が、扶養となる収入要件が改正されました。今回の改正では、所得税・住民税・...

2022年の法律改正により、75歳以上の後期高齢者の一部で医療機関の窓口（外来）医療費自己負担割合が１割から２割に引き上げられました。ただし、軽減措置として2025年9...

「年金」をテーマにしたご相談は、事業主様からもサラリーマンの方からも大変増えてきております。リタイアセミナーの講師依頼も多くいただいております。2025年6月の年...

先日、とある団体職員さま向けに「働き方と法改正」に関する研修をさせていただきました。令和７年の税制改正と、６月に決まった年金制度改正の中から、働き方と家計へ...

先日、相談会にて「年金繰上げ受給してNISAで運用して増やしたい」とおっしゃるお客様がいました。どうやら「年金繰上げ受給してNISAで運用する方が得」というユーチュ...

今回は、書籍「DIE WITH ZERO」が提唱する「資産を使い切って死ぬ」という人生プランについて考えてみたいと思います。 「DIE WITH ZERO」とは？ 書籍「DIE WITH ZERO」...

少子高齢化が進み「介護」の問題が意識されています。そのような中で民間の保険会社の商品「介護に備える保険」が大変増えてきました。お客様からもお問い合わせの多い...

2024年は新NISAが始まったこともあって、NISAやiDeCoのセミナーを数多くさせていただきました。意外なことに、セミナー後の個別質問タイムで必ずいただく質問があります...

お金のセカンドオピニオンとは、個人や企業が現在の金融状況や投資方針、保険プラン、資産運用の選択などに対して、第三者の専門家から客観的なアドバイスを受けること...

ファイナンシャルプランナー（以下FP）は、個人や企業の資産運用や家計管理、ライフプランニングのサポートをする専門職です。例えば、教育費や住宅ローン、老後の資金...