個人のお客様

ご依頼の多いシミュレーションなど

■ 保険の一覧表作成

契約者・被保険者・受取人や、保障内容、満期管理など今までに加入した保険を整理して一覧表にします。
また、保険証券や毎年届くお手紙など「どれを保管しておけばいいのか分からない」という方には、ファイリング整理もいたします。
終活を進めている方、保険のことがよく分からない、という方におすすめです。

• 保険一覧表作成　　　　55,000円（税込）
• ファイリング作業追加　33,000円（税込）
  ※標準大人２名分の目安です。

■ 金融資産の見える化（ポートフォリオ一覧表作成）

普通預金、定期預金、国債、投資信託やNISAといった金融資産を評価額にて一覧表にします。
資産運用のための金融資産の割り振りを考えるたたき台として有効です。
金融資産の一覧表をもとに、ファイナンシャルプランナーからアドバイスをいたします。

• 標準１名分　33,000円（税込）

■ 財産目録作成

金融資産の一覧表に加えて、自宅（土地・建物）など所有している不動産も合わせて一覧表にします。
相続税対策や終活を始める前段階として「どのくらい資産があるのか」を確認するのに最適です。
離婚などの財産分与を検討する前段階の資料としても有効です。

• 標準１名分　55,000円（税込）
  ※不動産の筆数などによって料金は変わります。

■ 住宅ローンシミュレーション

住宅ローンの新規・借換について、金利の推移をシナリオ別にシミュレーションします。
変動金利・固定金利で迷っている方、変動金利の上昇による負担のイメージを知りたい方におすすめです。

• 現状の住宅ローン確認11,000円（税込）＋シナリオ１本につき5,500円（税込）

■ 年金繰下げ・iDeCo・企業年金・小規模企業共済受取シミュレーション

公的年金の繰下げの検討や、iDeCo、企業年金、小規模企業共済といった老後年金の受取り方について、受取タイミングや一括・分割といった受取り方法を検討します。
健康保険料や税金を考慮した最適化シミュレーションを行います。
※シミュレーションにはキャッシュフロー表作成も含みます。

• 会社員の方　退職金＋企業年金＋iDeCo　　標準110,000円（税込）
• 教員の方　　退職金＋教職員共済＋iDeCo　標準110,000円（税込）　　
• 自営業者・経営者の方　小規模企業共済など　標準220,000円（税込）

ご相談内容

保険の見直し

• 他社からの保険提案の検証
• 現在加入中の保険について、過剰な保障または不足している保障がないかの確認
• 保険料負担が大きいため、必要最小限にしたい（保険のスリム化）
• 契約者・被保険者・受取人についての税制の確認　など

家計の見直し

• 家計の見える化
• 無駄な支出の洗い出し
• 固定費の削減
• 年金生活に入るにあたっての家計のスリム化　など

リタイアメント相談

• 退職金のもらい方
• 年金の繰り上げ繰下げ
• 退職後の健康保険の選択
• 資産寿命の延命　など

キャッシュフロー表作成

• 貯蓄の推移を表やグラフで見える化（新規作成）
• 他FPが作成したキャッシュフロー表の検証　など

円満離婚の財産分与相談

円満離婚に際して、財産分与のために財産の見える化を行います。
公正証書作成や不動産の名義変更等は司法書士へおつなぎします。

相続税対策、遺産分け対策

• 相続についての概要説明
• 財産目録の作成
• 遺言書についての概要説明
• 必要に応じて士業におつなぎいたします

賃貸不動産経営の節税対策、承継対策

• 賃貸不動産の利回り計算
• 賃貸不動産の承継対策
• 売却査定など必要に応じて専門家におつなぎいたします

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